tessabanpaluru.com

Voici comment vous seriez riche si vous aviez investi 500 $ à FAANG il y a 6 ans


Warren Buffett a dit le mieux: "Quelqu'un est assis à l'ombre aujourd'hui parce que quelqu'un a planté un arbre il y a longtemps." L'un de ces grands arbres dans le monde de l'investissement est FAANG, un acronyme de cinq valeurs technologiques très performantes: Facebook, Apple, Amazon, Netflix et Google (maintenant Alphabet, Inc.).

Voyons comment un investissement de 500 $ dans FAANG se serait déroulé sur une période d'investissement de six ans.

2012: un bon départ

Puisque Facebook a tenu son premier appel public à l'épargne (IPO) le 18 mai 2012, cette date sera notre point de départ. Et c'est un excellent résultat parce que l'introduction en bourse de Facebook à ce moment-là était la plus importante introduction en bourse de l'histoire des États-Unis, avec plus de 16 milliards de dollars.

Imaginons que vous ayez alloué exactement 100 $ à chacune des actions de FAANG. En supposant que vous pourriez acheter des fractions d'actions, voici combien d'actions de FAANG vous auriez acquises le 18 mai 2012, arrondies au centième près. Dans cet et tous les calculs tout au long de cet article, nous utiliserons le cours de clôture.

  • Facebook: 100 $ à 38, 23 $ par action = 2, 61 actions

  • Apple: 100 $ à 75, 77 $ par action = 1, 32 action

  • Amazon: 100 $ @ 213, 85 $ par action = 0, 47 part

  • Netflix: 100 $ @ 9, 99 $ = 10, 01 parts

  • Google: 100 $ à 300, 50 $ = 0, 33 part

À la fin de 2012, votre 500 $ initial dans FAANG valait 537 $, en hausse de 7, 51% principalement en raison d'un bond de 32, 43% du cours de l'action Netflix au cours de la même période.

2013: Netflix en tête du peloton

Vous auriez aimé regarder le prix des actions de Netflix cette année, car il a augmenté de 297, 6% en glissement annuel, clôturant à 52, 60 $. Après 2012, Facebook s'est échangé sur le côté et ne s'est pas négocié au-dessus de son prix d'introduction en bourse avant le 31 juillet 2013. Mais il a également terminé l'année 2013 avec une hausse des prix de 105, 30% d'une année sur l'autre. À la fin de 2013, votre portefeuille FAANG aurait une valeur de 1 147, 50 $, en hausse de 113, 69% par rapport à l'année précédente.

2014: Une année de division des actions et de croissance lente

Le 9 juin 2014, Apple a émis sa quatrième division d'actions - cette fois, un fractionnement d'actions de sept pour un. Cela signifie que votre 1, 32 serait devenu 9, 38 actions. Au début de l'année, le 27 mars 2014, Google a procédé à un spin-off de 100%, ce qui est similaire à un fractionnement d'actions de deux pour un.

Tout compte fait, la valeur de fin d'année 2014 de votre portefeuille de 1 160, 95 $ a terminé légèrement au-dessus de celle de 2013 (une augmentation de 1, 17% d'une année sur l'autre). Qu'est-ce qui a causé le petit retour? Au 31 décembre 2014, les cours boursiers d'Amazon, Netflix et Google étaient respectivement en baisse de 22, 18, 7, 22 et 4, 24% par rapport à l'année précédente.

FAANG bat le S & P 500 sur six ans

Passons rapidement quelques années au 18 mai 2018 et analysons la performance de notre investissement dans FAANG par rapport au benchmark boursier le plus courant, le S & P 500.

En supposant que vous déteniez votre portefeuille complet de 500 $ FAANG du 18 mai 2012 au 18 mai 2018, votre portefeuille aurait valu 5 059, 62 $ frais, soit un rendement impressionnant de 911, 92% sur la période de six ans. Si vous aviez investi le même montant de 500 $ dans le S & P 500, vous auriez terminé avec 1 047, 30 $ à la fin de la période de six ans. C'est un très bon rendement de 109, 46% sur la même période de six ans, mais loin en dessous de celui du portefeuille de FAANG.

Devriez-vous investir dans FAANG?

Si ce n'est pas cassé, pourquoi le réparer, non? Après tout, la stratégie d'investissement FAANG continue de porter ses fruits en 2018. Cependant, cela ne signifie pas que vous devriez mettre votre pécule entier dans FAANG. Voici trois principales mises en garde concernant l'investissement dans FAANG.

Stratégie d'investissement adaptée

"Est-ce que FAANG correspond à ma stratégie d'investissement?" C'est la plus grande question que vous devriez vous poser avant d'envisager un investissement dans FAANG. Si vous êtes très proche de l'âge de la retraite, si vous êtes très défavorable au risque ou si vous avez besoin d'un flux constant de dividendes pour le revenu, les actions de FAANG pourraient ne pas vous convenir. Assurez-vous d'abord d'analyser FAANG du point de vue de votre stratégie de portefeuille.

Tolérance à la volatilité

Comme les sociétés FAANG continuent de repousser les limites de la technologie, le marché boursier continue de récompenser leur valorisation. Cependant, parfois le pendule oscille dans l'autre sens. Rappelez-vous le témoignage du PDG de Facebook devant le Congrès le 10 avril 2018 pour des raisons de confidentialité? Le prix d'une action Facebook est passé de 185, 09 $ le 16 mars 2018 à 165, 04 $ le 10 avril 2018. Pourriez-vous avoir enregistré une perte de 10, 83% sur une période de 25 jours?

Surexposition à FAANG

Si vous détenez un fonds indiciel S & P 500, vous êtes déjà exposé à FAANG. Supposons que vous détenez les actions de l'investisseur Vanguard 500 Index Fund. En possédant une part de ce fonds indiciel Vanguard, votre portefeuille a une allocation de 3, 7% à Apple, 2, 8% à Amazon, 2, 7% à Google et 1, 80% à Facebook.

Et c'est avant de prendre en compte d'autres investissements que vous pourriez détenir. Si vous avez également un autre fonds indiciel dans le secteur de la technologie, vous avez probablement une participation encore plus grande de chacun de ces investissements. Par exemple, le fonds Admiral Shares du Vanguard Information Technology Index [Nasdaq: VITAX] compte Apple, Amazon et Google parmi ses quatre principales positions.

Il existe de nombreux fonds communs de placement qui incluent déjà Apple, Facebook, Amazon, Google ou Netflix parmi leurs avoirs. Assurez-vous de considérer combien votre portefeuille existant a déjà affecté à FAANG avant d'ajouter encore plus d'actions de ces actions à forte croissance.

Comment pouvez-vous investir dans FAANG sans casser la banque

Avec des actions individuelles d'Amazon et Google se négociant à 1 574, 37 $ et 1 066, 36 $, respectivement le 18 mai 2018, il est impossible de faire le même investissement initial de 500 $ pour acheter les cinq actions individuelles constituant FAANG comme nous l'avons fait dans cette expérience.

Pourtant, il existe un moyen simple de commencer à investir dans FAANG: les fonds négociés en bourse (ETF). Semblable à un fonds indiciel, un ETF suit un actif ou un panier d'actifs. Contrairement à un fonds indiciel, un ETF peut être échangé plusieurs fois au cours de la journée et ne nécessite pas un investissement minimum.

Il y a trois raisons principales pour lesquelles les FNB rendent l'investissement dans FAANG plus accessible pour l'investisseur moyen.

  • Le ratio des frais (le pourcentage d'actifs déduits chaque exercice pour les frais du fonds) pour les FNB est généralement inférieur à celui des fonds qui suivent le même type de placement. Par exemple, le FNB Vanguard Growth affiche un ratio de dépenses annuelles de 0, 05%, alors que le ratio de frais annuel moyen des fonds de croissance similaires est de 1, 10%.

  • Certaines maisons de courtage ne facturent aucun frais de négociation lorsque vous vous en tenez aux FNB internes. Par exemple, les utilisateurs du compte de courtage Vanguard peuvent négocier sans frais tant qu'ils achètent des FNB Vanguard.

  • Il n'y a pas d'investissement minimum, donc vous pouvez acheter aussi peu qu'une action d'un ETF. En règle générale, les prix d'une part des FNB FAANG varient de 10 $ à quelques centaines de dollars. Cela vous empêche de mettre tous vos oeufs dans le même panier. Rappelez-vous que les rendements historiques (même si ceux de FAANG) ne sont pas une garantie des rendements futurs. Donc, vous devriez toujours diversifier votre portefeuille.

Voici une liste des FNB FAANG pour vous aider à démarrer votre recherche, mais assurez-vous de consulter d'autres listes. L'acheteur prend garde: Par définition, un ETF FAANG est celui qui offre à un investisseur une exposition d'au moins 1% aux actions de FAANG. Bien que la diversification soit excellente, choisissez un FNB qui correspond le mieux à votre exposition cible à ces cinq titres technologiques à forte croissance.