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10 actions et obligations qui profiteront de la hausse des taux de la Fed


La Réserve Fédérale a finalement fait ce qu'elle laissait entendre depuis un certain temps et a relevé l'objectif sur son taux de référence d'un quart de point de pourcentage. C'est la première hausse des taux d'intérêt après avoir passé la majeure partie de la dernière décennie avec des taux d'intérêt proches de zéro.

Les taux d'intérêt seront toujours historiquement bas, mais certains placements pourraient perdre de la valeur à court terme. Après tout, c'est l'environnement des taux d'intérêt bas qui a en partie alimenté la hausse des cours des actions ces dernières années.

Cela dit, il est encore possible de réaliser des bénéfices même lorsque les taux d'intérêt augmentent. Il y a certains secteurs du marché qui aiment les taux plus élevés, et en général, une hausse des taux est un signal de la Fed que l'économie de la nation est en bonne santé. (Voir aussi: C'est combien la hausse des taux d'intérêt de la Fed pourrait vous coûter)

Voici dix investissements qui pourraient bien répondre à mesure que les taux d'intérêt montent.

1. FNB SPDR S & P Regional Bank [NYSE: KRE]

Lorsque les taux d'intérêt augmentent, les petites banques s'en sortent plutôt bien parce que plus de personnes sont disposées à augmenter leurs liquidités. Ce FNB compte de nombreuses petites banques solides dans son portefeuille, y compris la Bank of the Ozarks et la Great Western Bancorp.Ce FNB a enregistré un rendement de plus de 13% au cours de la dernière année, suggérant que l'anticipation de taux plus élevés pourrait déjà être prix. Mais ça vaut quand même la peine d'acheter.

2. Wells Fargo [NYSE: WFC]

Si les petites banques ne sont pas votre truc, alors jetez un oeil à certaines grandes banques. L'investisseur milliardaire Warren Buffett détient plus d'actions de Wells Fargo que toute autre société. Les nouveaux prêts consentis par la banque bénéficieront des taux plus élevés, tout comme les prêts à taux variable existants. Parmi les autres grandes banques qui valent le coup d'œil, mentionnons US Bancorp et BNY Mellon.

3. FNB de trésorerie américain à court terme Schwab [NYSE: SCHO]

La sagesse conventionnelle veut qu'une hausse des taux d'intérêt rende les obligations à long terme moins attrayantes, mais les obligations à court terme se portent bien. Considérons que le rendement d'un billet de trésorerie de deux ans a récemment atteint un sommet en un an. Charles Schwab a rapporté que pendant les trois périodes où la Fed a augmenté ses taux depuis 1990, les obligations à court terme ont été le seul secteur qui a connu des hausses à chaque fois. Cet ETF de Schwab a certains des frais les plus bas sur le marché, donc c'est probablement un bon achat si vous êtes intéressé par des placements à revenu fixe. Le FNB iShares Short Treasury Bond est également bien considéré.

4. Apple [NYSE: APPL]

C'est la plus grande entreprise du monde. Il a un bilan très sain. En cette période de hausse des taux et d'incertitude générale, il est bon de côtoyer des sociétés qui ont de solides marges, beaucoup d'argent et une faible volatilité. N'importe quel stock de blue chips avec une longue histoire de croissance régulière est un bon achat dans cet environnement.

5. Alphabet [NYSE: GOOGL]

Une autre des entreprises les plus grandes et les plus stables du monde, probablement pas affectée par une hausse des taux d'intérêt. Investir dans la société mère de Google peut vous aider à rester à l'abri de toute incertitude sur le marché au cours des prochains mois.

6. MetLife [NYSE: MET]

Il y a peu de secteurs qui réclament une hausse des taux d'intérêt plus que les assureurs-vie. Ces sociétés comptent sur les revenus d'intérêt pour augmenter leurs marges, de sorte qu'elles n'ont généralement pas été des fans de l'environnement des taux d'intérêt bas. MetLife est la plus grande entreprise de ce secteur. Prudential et New York Life valent également le détour.

7. Accushares VIX Index ETF [NYSE: VXUP]

Il n'est pas tout à fait clair comment les marchés vont réagir aux nouvelles de la hausse des taux d'intérêt, mais la plupart des observateurs prédisent une certaine volatilité à court terme. Vous pouvez tirer parti de cette volatilité en achetant des actions de ce FNB qui est basée sur l'indice de volatilité le plus courant. C'est un produit ésotérique, et je n'investirais pas mes économies de toute une vie, mais ce pourrait être une façon de capitaliser sur l'incertitude des investisseurs.

8. Starbucks [NYSE: SBUX]

Si la Fed relève les taux d'intérêt, cela indique qu'elle croit que l'économie est en bonne forme. Et une économie forte signifie que les gens se débrouillent assez bien pour acheter des articles discrétionnaires, y compris la tasse de café du matin. Starbucks est un chef de file dans le secteur des restaurants et des aliments et devrait bénéficier d'une économie globale solide.

9. Mastercard [NYSE: MA]

Goldman Sachs a placé cette société de cartes de crédit sur sa liste d'actions «de qualité» qui valent la peine d'être achetées avant une hausse de taux, et son raisonnement est solide. Si l'économie est forte aux yeux de la Fed, alors elle est assez forte pour que les gens achètent plus de biens et de services. Des entreprises comme Mastercard font mieux quand les gens font du shopping.

10. Chipotle Mexican Grill [NYSE: CMG]

Les actions de ce restaurant burrito ont dégringolé au cours des derniers mois, en partie du fait que la société est liée à des cas d' e.coli dans le pays. Mais en supposant que les cas ne sont pas indicatifs d'un plus gros problème avec le restaurant, c'est une entreprise bien considérée avec un bilan solide. Les actions de Chipotle devraient être sur le point de rebondir avec la confiance de la Fed dans l'économie nationale.

Votre portefeuille sera-t-il aidé ou affecté par la récente hausse des taux de la Fed?